Wynik payback: Zwrot kapitału: 9 lat 10 mies., Z dopłatami: ponad 15 lat
Kiedy dywidendy spłacą Twój kapitał? Oblicz payback netto
Wprowadź stopę dywidendy, tempo jej wzrostu, podatek i reinwestycję, aby zobaczyć jak szybko dywidendy netto pokryją początkowy wkład i kolejne dopłaty.
Oblicz zwrot z dywidend
Kwota, którą inwestujesz na start w spółki dywidendowe.
Środki dokładane co miesiąc na zwiększenie liczby akcji.
Średnia roczna stopa dywidendy brutto z portfela.
Może być ujemny. Na telefonie użyj przycisku +/−.
Domyślnie 19% (podatek Belki). W IKE/IKZE ustaw na 0%.
Jak długo chcesz obserwować efekt dywidend i reinwestycji.
Zwrot kapitału startowego
9 lat 10 mies.
Moment, w którym skumulowane dywidendy netto pokrywają wkład początkowy.
Zwrot łącznie z dopłatami
ponad 15 lat
Dywidendy netto pokrywają sumę początkowego wkładu i cyklicznych dopłat.
Roczna dywidenda netto (ostatni rok)
18 737 zł
Szacowana wypłata netto po uwzględnieniu podatku i wzrostu dywidendy.
Netto yield on cost
7,3%
Efektywna stopa dywidendy liczona od zainwestowanego kapitału.
Skumulowane dywidendy netto
124 823 zł
brutto 154 102 zł
Dywidendy netto narastająco a wpłacony kapitał
Linia pionowa oznacza rok zwrotu kapitału startowego
- Dywidendy netto narastająco
- Wpłacony kapitał
Pokaż dane wykresu
| Rok | Dywidendy netto narastająco | Wpłacony kapitał |
|---|---|---|
| 1 | 2106 zł | 50 000 zł |
| 2 | 4704 zł | 57 200 zł |
| 3 | 7852 zł | 64 400 zł |
| 4 | 11 616 zł | 71 600 zł |
| 5 | 16 072 zł | 78 800 zł |
| 6 | 21 302 zł | 86 000 zł |
| 7 | 27 405 zł | 93 200 zł |
| 8 | 34 489 zł | 100 400 zł |
| 9 | 42 679 zł | 107 600 zł |
| 10 | 52 120 zł | 114 800 zł |
| 11 | 62 976 zł | 122 000 zł |
| 12 | 75 437 zł | 129 200 zł |
| 13 | 89 722 zł | 136 400 zł |
| 14 | 106 086 zł | 143 600 zł |
| 15 | 124 823 zł | 150 800 zł |
Roczny przebieg wypłat · Prognoza 15 lat
Śledzimy dywidendy brutto i netto oraz tempo wzrostu yield on cost.
Rok 1
- Dywidenda netto
- 2106 zł
- Yield on cost
- 4,2%
- Skumulowana netto
- 2106 zł
Więcej szczegółów
- Dywidenda brutto
- 2600 zł
- Wpłacony kapitał
- 50 000 zł
Rok 2
- Dywidenda netto
- 2598 zł
- Yield on cost
- 4,4%
- Skumulowana netto
- 4704 zł
Więcej szczegółów
- Dywidenda brutto
- 3207 zł
- Wpłacony kapitał
- 57 200 zł
Rok 3
- Dywidenda netto
- 3148 zł
- Yield on cost
- 4,6%
- Skumulowana netto
- 7852 zł
Więcej szczegółów
- Dywidenda brutto
- 3887 zł
- Wpłacony kapitał
- 64 400 zł
Rok 4
- Dywidenda netto
- 3764 zł
- Yield on cost
- 4,7%
- Skumulowana netto
- 11 616 zł
Więcej szczegółów
- Dywidenda brutto
- 4647 zł
- Wpłacony kapitał
- 71 600 zł
Rok 5
- Dywidenda netto
- 4455 zł
- Yield on cost
- 4,9%
- Skumulowana netto
- 16 072 zł
Więcej szczegółów
- Dywidenda brutto
- 5500 zł
- Wpłacony kapitał
- 78 800 zł
Rok 6
- Dywidenda netto
- 5231 zł
- Yield on cost
- 5,1%
- Skumulowana netto
- 21 302 zł
Więcej szczegółów
- Dywidenda brutto
- 6458 zł
- Wpłacony kapitał
- 86 000 zł
Rok 7
- Dywidenda netto
- 6102 zł
- Yield on cost
- 5,3%
- Skumulowana netto
- 27 405 zł
Więcej szczegółów
- Dywidenda brutto
- 7534 zł
- Wpłacony kapitał
- 93 200 zł
Rok 8
- Dywidenda netto
- 7084 zł
- Yield on cost
- 5,5%
- Skumulowana netto
- 34 489 zł
Więcej szczegółów
- Dywidenda brutto
- 8745 zł
- Wpłacony kapitał
- 100 400 zł
Rok 9
- Dywidenda netto
- 8191 zł
- Yield on cost
- 5,8%
- Skumulowana netto
- 42 679 zł
Więcej szczegółów
- Dywidenda brutto
- 10 112 zł
- Wpłacony kapitał
- 107 600 zł
Rok 10
- Dywidenda netto
- 9441 zł
- Yield on cost
- 6,0%
- Skumulowana netto
- 52 120 zł
Więcej szczegółów
- Dywidenda brutto
- 11 655 zł
- Wpłacony kapitał
- 114 800 zł
- Pokazano 10 z 15
| Rok | Dywidenda netto | Yield on cost | Skumulowana netto | Dywidenda brutto | Wpłacony kapitał |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2106 zł | 4,2% | 2106 zł | 2600 zł | 50 000 zł |
| 2 | 2598 zł | 4,4% | 4704 zł | 3207 zł | 57 200 zł |
| 3 | 3148 zł | 4,6% | 7852 zł | 3887 zł | 64 400 zł |
| 4 | 3764 zł | 4,7% | 11 616 zł | 4647 zł | 71 600 zł |
| 5 | 4455 zł | 4,9% | 16 072 zł | 5500 zł | 78 800 zł |
| 6 | 5231 zł | 5,1% | 21 302 zł | 6458 zł | 86 000 zł |
| 7 | 6102 zł | 5,3% | 27 405 zł | 7534 zł | 93 200 zł |
| 8 | 7084 zł | 5,5% | 34 489 zł | 8745 zł | 100 400 zł |
| 9 | 8191 zł | 5,8% | 42 679 zł | 10 112 zł | 107 600 zł |
| 10 | 9441 zł | 6,0% | 52 120 zł | 11 655 zł | 114 800 zł |
| 11 | 10 856 zł | 6,2% | 62 976 zł | 13 402 zł | 122 000 zł |
| 12 | 12 461 zł | 6,5% | 75 437 zł | 15 384 zł | 129 200 zł |
| 13 | 14 285 zł | 6,7% | 89 722 zł | 17 636 zł | 136 400 zł |
| 14 | 16 364 zł | 7,0% | 106 086 zł | 20 202 zł | 143 600 zł |
| 15 | 18 737 zł | 7,3% | 124 823 zł | 23 132 zł | 150 800 zł |
Jak interpretować wyniki?Payback netto pokazuje, w którym roku skumulowane dywidendy po podatku wyrównają Twój wkład. Yield on cost ilustruje, jak szybko rośnie efektywna stopa wypłat względem zainwestowanego kapitału.
Konserwatywne założenia
Dla stabilnych spółek przyjmij 3-6% wzrostu dywidendy. Wyższe wartości zarezerwuj dla scenariuszy optymistycznych.
Ochrona podatkowa
W IKE/IKZE ustaw podatek na 0%, aby zobaczyć efekt braku Belki na czasie zwrotu.
Reinwestycja vs wypłata
Przełącz reinwestycję, by porównać ścieżkę DRIP z podejściem cashflow dla pokrycia bieżących wydatków.
Szybkie interpretacje
Im wyższy wzrost dywidend, tym szybszy zwrot
Stały wzrost wypłaty na akcję (CAGR dywidendy) potęguje yield on cost.
Podatek Belki spowalnia reinwestycję
W kontach IKE/IKZE ustaw 0% podatku, aby przyspieszyć spłatę kapitału.
Reinwestycja buduje ścieżkę DRIP
Dodawanie dywidend netto do kapitału zwiększa bazę do kolejnych wypłat.
Jak kalibrować parametry?
- Użyj konserwatywnego wzrostu dywidendy (3-6% rocznie) dla dojrzałych spółek.
- Dywersyfikuj sektorowo – w modelu przyjmij średnią stopę dla całego portfela.
- Dodaj miesięczne wpłaty, aby zobaczyć wpływ regularnego DCA na czas zwrotu.