DCA czy jednorazowa inwestycja?

Sprawdź, która strategia lepiej pasuje do Twojej tolerancji ryzyka, inflacji i horyzontu inwestycyjnego.

Wygrywa inwestycja jednorazowa

Różnica między strategiami

+16 507 zł

W ujęciu realnym: +13 824 zł

Kapitał do zainwestowania

PLN

Kwota, którą możesz ulokować jednorazowo lub rozłożyć na raty.

Horyzont inwestycyjny

lat

Dłuższy horyzont premiuje inwestycję jednorazową, krótszy sprzyja DCA.

Wyniki po 6 latach

Jednorazowa inwestycja

111 695 zł

Wartość realna: 93 543 zł

DCA (miesięczne wpłaty)

95 188 zł

Wartość realna: 79 718 zł

Miesięczna wpłata: 1111 zł | skuteczna stopa: 0,46%

Wartość portfela w czasie

Obie strategie na koniec każdego roku; DCA wpłaca stałą kwotę co miesiąc.

Ładowanie wykresu

Pokaż dane w tabeli

Porównujemy momentum inwestycji jednorazowej i stabilność DCA.

Więcej czasu w rynku działa na korzyść jednorazowej wpłaty, szczególnie gdy zmienność jest umiarkowana.

Regularne wpłaty wygładzają wejście w rynek i ograniczają wpływ krótkoterminowych spadków.

Sygnały inwestycyjneOceniamy realną stopę zwrotu, wpływ zmienności i odporność na inflację.

Stopa po uwzględnieniu ryzyka: 5,7%; Obniżamy oczekiwany zwrot o koszt zmienności (geometriczne uśrednienie).
Wpływ zmienności: 45,7%; Im wyższa zmienność, tym więcej punktów otrzymuje DCA za wygładzenie wyników.
Premia za rozłożenie w czasie: 59,4%; Krótki horyzont i wysoka zmienność wzmacniają sens regularnych wpłat.

Checklista decyzjiWykorzystaj wskaźniki, aby dopasować strategię do swojej tolerancji ryzyka.

Zaplanuj tempo wpłat

Przy tym scenariuszu miesięczna rata wynosi 1111 zł. Ustal automatyczne zlecenia i trzymaj się harmonogramu.